פשוט להשקיע

דבר המחבר

יצאתי לשליחות על מנת להפיץ ידע פיננסי בסיסי ורעיונות מעשיים בנוגע להשקעה ארוכת טווח בשוק ההון, מתוך מטרה להסיר את עננת אי הוודאות והפחד מהשקעות בשוק ההון ולגרום לכמה שיותר אנשים לקחת חלק בפלטפורמה העוצמתית הזו.

כתבתי את הספר מתוך כוונה להעניק לאחרים את מה שלא היה לי - מהסיבה הפשוטה שאני רוצה למנוע סבל בעולם. המון אנשים בישראל חיים עם אתגרים וקשיים כלכליים. זה לא צריך להיות ככה. אפשר ללמוד איך לשלוט על הכסף שלנו בצורה פשוטה ויעילה ואפילו לצבור הון משמעותי גדול.

הספר מיועד למי שמעוניין/ת להתחיל להשקיע ולשלוט יותר בענייניו/ה הפיננסים (פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה, תוכניות חיסכון ועוד) אך מרגיש/ה אבוד/ה בתוך בליל המושגים והפעולות המעשיות שאנו נדרשים לדעת על מנת להתקדם כלכלית.

המטרה של ספר זה היא לא רק הסברה על הפעולות שיש לבצע, אלא גם הבנה של מתודולוגיית ההשקעה הפאסיבית ארוכת הטווח בשוק ההון. השתדלתי לשלב בכל פרק תאוריה ופרקטיקה מעשית שאותה תוכלו לבצע בקלות יחסית.

אנו חיים היום בעידן של הצפת מידע היסטרית. עודף מידע גורם לנו לבלבול ויוצר בעיקר תחושת ייאוש אשר מרפה את ידנו מלהתחיל לרכוש ידע פיננסי. אחת המיומנויות החשובות בימינו היא לברור את העיקר מהטפל. הספר הזה נכתב על מנת לסנן את עודף המידע ולהנגיש את העיקר.

חזרתיות היא כלי לימודי יעיל, ולכן לא תטעו אם תרגישו שרעיונות מסוימים בספר זה חוזרים או מודגשים ביתר שאת. הביאו בחשבון שאם בחרתי לחזור על רעיון פעמיים – כנראה הוא חשוב מאוד.

הספר נכתב בשפה פשוטה ולפעמים עלולה להישמע "עממית" - יש לכך מטרה ברורה. אני חושב שבכל הקשור לפיננסים עליי לשמור על השפה קלה ככל הניתן להבנה כך שכל איש וכל אישה יוכלו להבין את הכתוב.

אין באמור בספר זה המלצה, ייעוץ או קריאה לפעולה מכל סוג שהוא בניירות ערך. התכנים שנכתבו בספר זה הינם לימודיים במהותם, הם אינם מהווים ייעוץ או המלצה לביצוע פעולה בנייר ערך, ואין לראות בהם תחליף לייעוץ השקעות ו/או ייעוץ פנסיוני המתחשב בצרכיו הייחודיים של כל אדם.

הקדמה

מגיל קטן הרהרתי בשאלה מה הם הדברים שעליי לעשות על מנת להיות אדון לזמן שלי? איך אוכל לחיות ברווחה כלכלית על מנת שלא אצטרך לעבוד בעבודות שאינני רוצה לעסוק בהן. איך אוכל לעסוק במה שאני באמת אוהב גם אם אין בכך הכנסה גבוהה שתוכל לכלכל את משפחתי ואותי בכבוד.

לא נולדתי להורים עשירים. חונכתי וגדלתי בסביבה שבה כסף לא היה בשפע. זה מצבם של רוב האנשים בעולם. לא היה לי ממי ללמוד את החוקים, את אופן החשיבה ואת ההרגלים שיוצרים עושר. איך עושים כסף או איך מנהלים אותו. היום אני יכול להגיד בביטחון - כל שצריך הוא סקרנות, נחישות והתמדה.

ספר זה נכתב בהשראת ספרים רבים שקראתי, מחקר אקדמי אישי ואין ספור שעות האזנה לפודקסטים פיננסים. בספר זה השתדלתי להנגיש ולפשט את כל הידע שרכשתי מתוך מטרה ללמד את המשקיע הפסיבי כיצד להשקיע את כספו בקלות ובפשטות לאורך עשורים רבים כך שברבות הימים הכסף שהושקע יביא את אותו משקיע לרווחה כלכלית.

ישנם מנטורים רבים בתחום ההשקעות בכלל ובהשקעות בשוק ההון בפרט, שמלמדים איך לייצר רווחים מהירים וגדולים. לרוב חוויה כזו מסתיימת במפח נפש גדול עם הבטחה שלא להתקרב עוד לעולם לשוק ההון. זה לא הנושא של ספר זה. עקביות והתמדה הם ההרגלים שאליהם אתם צריכים לשאוף כאשר מדובר בהשקעות בשוק ההון.

הישג נדרש מבחינתי בספר זה הוא להעביר לכם את תיאוריית ההשקעה שאותה למדתי, בדרך פשוטה וקלה. עם זאת, איני בעל רישיון ייעוץ השקעות או רישיון פנסיוני ועל כן אין לראות בכל הכתוב בספר זה כהמלצה אישית.

לדעתי, אין שום סיבה שבחורה צעירה תתעניין פחות בפיננסים מאשר בחור בן גילה. אנחנו חיים בעולם שבו העולם הפיננסי הוא "ממלכתו" של הגבר והוא זה שצריך להוביל פיננסית. לנו יש את הכוח לשנות את המשוואה הזו ואשמח שכמה שיותר נשים יקראו ספר זה.

כל הכתוב בספר זה, מטרתו לסייע לכם בפתיחה של תיק השקעות משלכם, בעצמכם ועשיית סדר בכל המוצרים הפיננסים שברשותכם על מנת שתוכלו להיות משכילים יותר פיננסית.

הספר נכתב מתוך שליחות גדולה להעניק לאחרים את כל מה שמעולם לא לימדו אותי, כדי שאתם תוכלו להפיק ממנו ערך כבר בסיומו. כתבתי את הספר בלשון זכר אך אני מאמין באמונה שלמה שהזכות לחיי רווחה כלכלית שמורה לשני המינים.